Аттестат специалиста финансового рынка экзамен

Что такое квалификационный аттестат специалиста финансового рынка (аттестат ФСФР России)? Как и где можно его получить? Какие преимущества дает аттестат? Как лучше подготовиться к сдаче экзамена на получение аттестата ФСФР России? На эти и другие вопросы, связанные с получением квалификационного аттестата ФСФР России, отвечают специалисты ЮК «ДЕКАРТ».

Квалификационый аттестат специалиста финансового рынка (аттестат ФСФР России) — это аттестат, выдаваемый учебными центрами, аккредитованными Банком России (ранее — ФСФР России) на осуществление аттестации специалистов финансового рынка, физическим лицам по результатам успешной сдачи базового экзамена и экзамена на серию. В зависимости от специализации существуют аттестаты специалиста финансового рынка серий от 1.0 до 7.0. Успешной сдачей экзамена считается, когда кандидат набирает не менее 80 баллов из 100 возможных.

Иногда квалификационный аттестат специалиста финансового рынка еще называют аттестатом ФСФР, так как изначально его выдавала имеенно Федеральная служба по финансовым рынка РФ (ФСФР России). В дальнейшем данные функции ФСФР России были переданы аккредитованным учебным центрам.

Кто должен иметь квалификационный аттестат специалиста финансового рынка. В соответствии с Положением о специалистах финансового рынка, утвержденным Приказом ФСФР России от 28.01.2010 № 10-4/пз-н, (далее — Положение о специалистах финансвого рынка) аттестации подлежат:

1. Руководитель — работник организации, осуществляющей деятельность на финансовом рынке, исполняющий функции ее единоличного исполнительного органа.
2. Руководитель филиала — работник организации, осуществляющей деятельность на финансовом рынке, который исполняет руководство филиалом организации, осуществляющим деятельность на финансовом рынке.
3. Заместитель руководителя организации или ее филиала — работник организации, осуществляющей деятельность на финансовом рынке, в должностные обязанности которого входит принятие решений в области финансовых рынков.
4. Начальник структурного подразделения, а также заместитель начальника структурного подразделения организации или ее филиала — работник организации, осуществляющей деятельность на финансовом рынке, который осуществляет руководство структурным подразделением организации или ее филиала, к функциям которого относится осуществление деятельности на финансовом рынке, в том числе ведение внутреннего учета сделок и операций с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами.
5. Контролер — работник организации, осуществляющей деятельность на финансовом рынке, у которого работа в такой организации является основным местом работы, отвечающий за ведение внутреннего контроля за осуществлением организацией или ее филиалом деятельности на финансовом рынке (заместитель руководителя по внутреннему контролю, контролер филиала, контролер).
6. Специалист — работник организации или ее филиала, который в соответствии со своими должностными обязанностями, непосредственно связанными с осуществлением деятельности на финансовом рынке, выполняет в том числе какие-либо из перечисленных ниже функций:

• в организации, осуществляющей брокерскую, дилерскую деятельность или деятельность по управлению ценными бумагами:

1. участвует в рассмотрении документов, связанных с осуществлением сделок с ценными бумагами и/или с заключением договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, и/или осуществлении сделок с ценными бумагами и/или в заключении договоров, являющихся производными финансовыми инструментами: от имени организации и за ее счет; от имени клиентов и за счет клиентов; от имени организации и за счет клиентов;
2. участвует в рассмотрении документов, связанных с осуществлением сделок с ценными бумагами, денежными средствами, предназначенными для совершения сделок с ценными бумагами и/или заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами в интересах учредителя управления, и осуществлении сделок с ценными бумагами, денежными средствами, предназначенными для совершения сделок с ценными бумагами и/или заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами в интересах учредителя управления;
3. участвует в подписании отчетов клиентам;
4. участвует в оказании услуг по подготовке проспекта ценных бумаг;
5. участвует в размещении и организации размещения эмиссионных ценных бумаг;
6. осуществляет ведение внутреннего учета;
7. заполняет отчетность для предоставления в Банк России, организаторам торговли;

• в организации, осуществляющей клиринговую деятельность:

1. участвует в документальном подтверждении результатов клиринга;
2. заполняет отчетность для предоставления в Банк России;

• в организации, осуществляющей деятельность организатора торговли на рынке ценных бумаг (деятельность фондовой биржи):

1. участвует в раскрытии информации по итогам торгов;
2. заполняет отчетность для предоставления в Банк России;

• в организации, осуществляющей деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг:

1. участвует в рассмотрении и/или подготовке документов, связанных с переходом права собственности на ценные бумаги по лицевым счетам зарегистрированных лиц, залогом, блокированием, и проведении связанных с этим операций по лицевым счетам зарегистрированных лиц;
2. участвует в подготовке отказов от внесения записи в реестр и/или подписывает уведомления об отказах;
3. подписывает выписки из системы ведения реестра владельцев ценных бумаг;
4. подписывает справки об операциях по лицевому счету зарегистрированного лица;
5. заполняет отчетность для предоставления в Банк России;

• в организации, осуществляющей депозитарную деятельность:

1. участвует в рассмотрении и/или подготовке документов, связанных с переходом права собственности на ценные бумаги по счетам депо клиентов, и/или проведении операций по счетам депо клиентов;
2. участвует в подготовке отказов от внесения записей по счетам депо клиентов и/или подписывает уведомления об отказах;
3. подписывает отчеты и выписки по счетам депо клиентов;
4. взаимодействует с реестродержателем при осуществлении организацией функций номинального держателя ценных бумаг;
5. заполняет отчетность для предоставления в Банк России;

• в организации, осуществляющей деятельность по управлению паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами:

1. участвует в подготовке исходящих документов организации, касающихся осуществления операций, связанных с управлением имуществом, составляющим паевой инвестиционный фонд, средствами пенсионных резервов негосударственного пенсионного фонда или имуществом, в которое инвестированы средства пенсионных накоплений или накопления для жилищного обеспечения военнослужащих, и/или их подписание;
2. участвует в подготовке исходящих документов организации, касающихся осуществления операций, связанных с управлением ценными бумагами в составе имущества, составляющего паевой инвестиционный фонд, или ценными бумагами, в которые размещены средства пенсионных резервов негосударственного пенсионного фонда или инвестированы средства пенсионных накоплений или накопления для жилищного обеспечения военнослужащих, и/или их подписание;
3. участвует в подготовке исходящих документов организации, касающихся осуществления операций, связанных с управлением ипотечным покрытием, и/или их подписание;
4. участвует в подготовке документов, содержащих расчет показателей в целях контроля за управлением имуществом, составляющим паевой инвестиционный фонд, средствами пенсионных резервов негосударственного пенсионного фонда или имуществом, в которое инвестированы средства пенсионных накоплений или накопления для жилищного обеспечения военнослужащих, в том числе документов, направленных в адрес Банка России в составе ежедневной, ежемесячной и ежеквартальной отчетности, установленной нормативными актами Банка России, и/или их подписание;
5. ведет бухгалтерский учет;

• в организации, осуществляющей деятельность специализированного депозитария паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов:

1. участвует в подготовке исходящих документов организации, касающихся осуществления операций, связанных с хранением и учетом прав на ценные бумаги в составе имущества, составляющего паевой инвестиционный фонд, или ценные бумаги, в которые размещены средства пенсионных резервов негосударственного пенсионного фонда или инвестированы средства пенсионных накоплений, накопления для жилищного обеспечения военнослужащих или средства, составляющие ипотечное покрытие, и/или их подписание;
2. участвует в подготовке исходящих документов организации, касающихся осуществления операций, связанных с учетом имущества, составляющего паевой инвестиционный фонд, средств пенсионных резервов негосударственного пенсионного фонда или имущества, в которое инвестированы средства пенсионных накоплений, накопления для жилищного обеспечения военнослужащих или средства, составляющие ипотечное покрытие, и/или их подписание;
3. участвует в подготовке документов, содержащих расчет показателей в целях осуществления контроля за соблюдением управляющей компанией требований законодательства РФ, а также правил доверительного управления паевым инвестиционным фондом, соблюдением требований к структуре инвестиционного портфеля негосударственного пенсионного фонда, а также и иные контрольные функции, в том числе документов, направленных в адрес Банка России в составе ежедневной, ежемесячной и ежеквартальной отчетности, установленной нормативными актами Банка России, и/или их подписание;
4. участвует в подтверждении согласия специализированного депозитария на списание денежных средств с банковского счета, на совершение сделок с имуществом, составляющим паевой инвестиционный фонд, или имуществом, в которое инвестированы средства пенсионных накоплений или накопления для жилищного обеспечения военнослужащих;
5. участвует в уведомлении Банк России и иных федеральных органов исполнительной власти о нарушениях, выявленных при осуществлении специализированным депозитарием контрольных функций, и об их устранении (неустранении);
6. участвует в подготовке исходящих документов организации, касающихся осуществления операций, связанных с переходом права собственности на инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда, и/или их подписание;
7. участвует в подготовке документов, подтверждающих право собственности зарегистрированного лица на инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда, и документов о проведенных операциях и/или их подписание.

Кроме специалистов, которые уже работают в организациях финансового рынка, получение квалификационного аттестата ФСФР России будет интересно студентам — выпусникам, проходящим обучение в университетах по финансовым специальностям, а также тем, кто хотел бы начать работу на финансовом рынке.

По результатам анализа ЮК «ДЕКАРТ» рынка вакансий организаций финансового рынка, в 80% случаях работодатели предъявляют к кандидатам в качестве обязательного требования наличие аттестата финансового рынка (ФСФР России) по специализации, в которой работает компания. Таким образом, наличие аттестата специалиста финансового рынка позволит не только найти интересную и высокооплачиваемую работу, но и способствует дальнейшему карьерному росту.

Серии (типы) квалифицированных аттестатов специалиста финансового рынка. Как уже отмечалось, обязательным условием допуска к сдаче экзамена на получение аттестата ФСФР России определенной серии (типа) является успешная сдача базового экзамена (серия 0.0). В представленной ниже таблице перечислены все типы квалификационных аттестатов ФСФР России, установленные Положением о специалистах финансового рынка. Реестр  аттестатов специалиста финансового рынка и аннулированных аттестатов ведет Банк России.

Условия допуска к сдаче экзамена на получение аттестата ФСФР России:

1. успешная сдача базового экзамена;
2. достижение возраста 18 лет;
3. отсутствие факта аннулирования аттестата специалиста финансового рынка, если с даты аннулирования такого аттестата не прошло 3 (три) года.

Порядок сдачи экзамена на получение аттестата специалиста финансового рынка. Экзамены (базовый и специализированный) на получение квалификационного аттестата проводят учебные центры, аккредитованные Бакном России на осуществление аттестации специалистов финансового рынка. Экзамен представляет собой тестирование общей продолжительностью 2 часа. Стоимость экзамена (экзаменционный сбор) составляет в зависимости от учебного центра и города проведения от 1 800 до 3 000 рублей.

Для записи на экзамен требуется предоставить общегражданский паспорт, копию диплома о высшем образовании (при наличии), документы, подтверждающие сдачу базового экзамена (например, выписку из протокола аттестационной комиссии), анкету и договор, составленные по форме учебного центра, а также квитанцию об оплате экзаменационного сбора. Непосредственно при сдаче экзамена необходимо предъявить паспорт.

Во время экзамена РАЗРЕШАЕТСЯ пользоваться калькулятором, иметь при себе ручку, карандаш и несколько чистых листов бумаги в качестве черновиков, при этом ЗАПРЕЩАЕТСЯ:

1. использование нормативных правовых актов РФ, справочной и специальной литературы, а также средств мобильной связи и иных средств хранения и передачи информации;
2. вести переговоры с кем-либо в целях сдачи экзамена;
3. выходить из помещения, где проводится экзамен, до его окончания;
4. списывать и передавать информацию о содержании экзаменационных вопросов;
5. задерживать сдачу экзаменационных тестов, листов ответов, идентификационных карточек по истечении времени, отведенного на проведение экзамена;
6. выносить листы ответов и экзаменационные тесты из помещения, где проводится экзамен.

Как правило, тестирование проводится в аудитории в электронной форме на компьютере или в бумажном виде. Вопросы и задачи экзаменационного теста составляются в соответствии с утвержденными Банком России программами квалификационных экзаменов для специалистов финансового рынка. Каждый правильный ответ в тесте оценивается в определенное количество баллов (от 1 до 2) в зависимости от сложности вопроса. Обычно 2 балла дается за вопросы с задачами. При этом соикатель, набравший не менее 75 баллов, имеет право в течение 30 дней с даты проведения экзамена подать заявление на апелляцию результатов экзамена.

Квалификационный аттестат специалиста финансового рынка является бессрочным и выдается учебным центром в срок не позднее 15 рабочих дней с даты сдачи экзамена.

В случае неоднократного или грубого нарушения законодательства РФ о ценных бумагах, в том числе требований нормативных актов в сфере финансовых рынков, Банк России вправе принять решение об аннулировании квалификационного аттестата. Лицо, у которого был аннулирован квалификационный аттестат, допускается к сдаче соответствующих экзаменов только по истечении 3 (трех) лет с даты аннулирования такого аттестата.

— — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — —

Подготовка к сдаче квалификационного экзамена. По мнению ЮК «ДЕКАРТ», наиболее эффективным способом подготовки к сдаче экзамена на получение аттестата специалиста финансового рынка (аттестата ФСФР России) являются подготовительные курсы, организуемые учебным центром, аккредитованным Банком России на осуществление аттестации специалистов финансового рынка. Основными преимуществами подготовительных курсов по сравнению с самостоятельной подготовкой к экзамену являются:

1. получение структурированного учебного пособия и методических рекомендаций по всем темам квалификационного экзамена с ответами на вопросы, комментариями к ответам и решением задач;
2. возможность пройти предэкзаменационное тестирование, что позволит оценить уровень подготовки кандидата, выявить его слабые места и увидеть «в живую», как будет проходить экзамен;
3. получение от преподавателей курсов практических рекомендаций, способствующих успешной сдаче экзамена;
4. возможность записываться на экзамен в удобное время.

В настоящее время на рынке кандидатам, желающим получить аттестат специалиста финансового рынка, предлагается пройти обучение на подготовительных курсах по сдаче квалификационного экзамена дистанционно, посредством удаленного доступа через Интернет. Данный способ подготовки стоит значительно дешевле, чем очные курсы, проводимые непосредственно в самом учебном центре, при этом качество подготовки кандидатов остатется на высоком уровне.

— — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — —

ВНИМАНИЕ, СПЕЦИАЛЬНОЕ ПРЕДЛОЖЕНИЕ! ЮК «ДЕКАРТ» предоставляет СКИДКУ 10% от базовой стоимости на подготовительные курсы и сдачу квалификационных экзаменов на получение аттестата специалиста финансового рынка в своем учебном центре, аккредитованном Банком России на осуществление аттестации специалистов финансового рынка. Для получения скидки достаточно оставить заявку на сайте или связаться с работниками ЮК «ДЕКАРТ» по контактам, указанным на сайте.